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      英国《银行家》“2018年全球银行1000强”揭晓 晋商银行跃居排名440位

      英国《银行家》“2018年全球银行1000强”揭晓  晋商银行跃居排名440位
       
      72日,英国《银行家》杂志发布了“2018年全球银行1000榜单。英国《银行家》杂志是隶属于英国《金融时报》报业集团的权威性金融杂志。其每年公布的全球银行1000排行榜,对不同国家和地区银行的资本实力、经营规模、盈利能力和经营效率等方面进行评估。作为全球银行业排名与分析的评价基准,该排行榜已成为社会各界了解全球银行业现状、变化和趋势的一个窗口。
      2018年榜单显示,全球银行业在收益和资本上均实现了两位数的增长,就全球1000大银行来看,2017年合计税前利润达1.1万亿美元,同比增长15.57%;同时,全球1000大银行2017年一级资本总额合计8.2万亿美元,同比增长近12%, 是自2010年低谷以来最为显著的增长,表明全球银行业发展可能将进入期待已久的强劲阶段。
      从排名来看,按照一级资本总额排名,今年入围前十的银行名单与去年相比并无变化,只是在排位上有微小差别,其中,农业银行排名由去年的全球第6位升至第4位。榜单中,锦州银行、江苏银行、浙商银行、重庆农村商业银行、光大银行和北京银行等上升较快,均提升超过10个位次。此外,几家中国银行第一次进入全球1000强榜单,包括葫芦岛银行、朝阳银行、石嘴山银行、马鞍山农村商业银行和泰安银行。
      银行的一级资本实力是衡量银行资本充足状况的重要指标,反映了银行抗风险和利润增长的能力,是全球银行综合实力的标尺。在全球1000强榜单中,中国大型银行的一级资本增长高于平均水平。在榜单中排名前四的4家中国银行的资本增长幅度在12%-20.5%之间。除此之外,一些银行资本也有显著提升,比如邮储银行一级资本提升至659.85亿美元,在国内排名中从11位上升至第7位。榜单中还有多家中资银行一级资本大幅增长,增幅超过50%,比如广东华兴银行、莱商银行、晋商银行、郑州银行、日照银行等。
       
      专家快评
      恒丰银行研究院      吴琦、李蕾:
      2018年全球1000强榜单看,中资银行表现亮眼
      日前,英国《银行家》杂志(The Banker)公布了“2018年全球银行1000TOP 1000 WORLD BANKS)榜单。按一级资本排名,中国主要银行在榜单中的排名继续提升,再次展示了我国银行业较强的竞争能力和良好的发展态势。
      总体来看,2018年全球TOP1000银行排名呈现出两个主要特征:一是前10大银行名单不变,次序有所调整。仍以中美银行为主,中国和美国各有4家,英国和日本各有1家。
      二是中资银行在全球银行业的位次进一步提升,资本实力不断增强。一方面,中资银行在全球前5名中,占据4席。中国工商银行以一级资本3241.26亿美元,继续位居全球第1;中国建设银行、中国银行、中国农业银行分列以2722.15亿美元、2244.38亿美元和2181.04亿美元,排名第234位。另一方面,在入围全球银行1000强的前25家中资银行中,大部分银行的排名较2017年有不同程度的提升。
      2018年,共有11家中资银行进入全球前30强。较2017年增加1家,即中国邮政储蓄银行,排名全球银行第23位、中资银行第7位,分别上升8位和4位。自20169月在香港上市之后,邮储银行综合竞争力持续增强。在业务布局方面,邮储银行坚持一体两翼策略,巩固核心业务优势,针对客户需求和市场情况,积极拓展新兴业务领域,提升中间业务占比,实现收入多元化。2017921日,邮储银行成功发行72.5亿美元的境外优先股,成为迄今为止亚洲最大的金融机构优先股发行,进一步提升了国际影响力。
      5家大型商业银行的排名情况来看,其在榜中的地位稳固。与2017年相比,中国工商银行、中国建设银行排名没变,中国银行从第4位上升为第3位,农业银行从第6位上升至第4位,交通银行排名与去年一致,继续位居第11位。从一级资本来看,工商银行、建设银行、中国银行、农业银行的增幅均超过12%。这主要是因为,2017年以来,这4家银行纷纷通过定增、优先股、普通股、二级资本债及可转债券等工具补充资本,资本实力进一步增强。作为排名上升幅度最大的大型商业银行,农业银行坚持深耕三农,服务县域,不断加大服务三农和实体经济的力度,加快转型和创新步伐,业务规模稳健增长。截至2017年底,农业银行实现营业收入5370.41亿元,同比增长6.13%;实现归属于母公司股东的净利润1929.62亿元,同比增长4.90%;不良贷款率为1.81%,同比减少0.56个百分点。
      与此同时,很多中资银行排名提升。其中,浙商银行、江苏银行上升尤为显著,分别上升20位、26位。浙商银行通过H股上市补充核心一级资本和发行二级资本债补充二级资本,在业务经营方面加快结构调整,实现快速增长。截至2017年底,浙商银行总资产达1.54万亿元,增幅达13.43%;实现营业收入达342.64亿元,同比增长1.81%。江苏银行的全球排名连年提升,大幅提升26位至全球银行业第91位,进入全球银行百强。2017年以来,江苏银行适时调整经营策略,大力推动创新变革,全面加强风险防控,业务经营稳中向好、稳中趋优。2017年底,该行资产总额大1.77万亿元,同比增长10.78%;实现营业收入338.39亿元,增长7.58%;实现归属于母公司股东的净利润118.75亿元,增长11.91%
      我们还发现,一级资本同比增速较高的中资银行主要是城商行和农商行。其中,广东华兴银行同比增速最高,达到106.55%;莱商银行、晋商银行和郑州银行增速也较高,分别为66.15%62.65%61.61%2017年,广东华兴银行向11名投资者增资30亿股,募资48亿元,扣除发行费用全部用于补充核心资本,同时公司注册资本由50亿元増加至80亿元。增资完成之后,广东华兴银行的资本实力大增,2017年末资本充足率由上年末的12.66%上升至14.04%;一级资本充足率与核心一级资本充足率由上年末的8.95%上升至11.40%
       
      中国银行国际金融研究所 原晓惠
      中国四大银行首次全面登顶2018年全球银行1000强榜单
      201872日,全球权威杂志英国《银行家》发布2018年全球银行1000强榜单。根据榜单,我们可以发现:
      一是中国四大银行首次位列1000大银行前4名。与2017年相比,前10大银行名单整体保持不变,仍主要集中在中国(4家)、美国(4家)、英国(1家)和日本(1家)。但是,今年榜单的最大变化是前4大银行都是中资银行,而去年除摩根大通以外前4大银行有3家中资银行。中国银行、中国农业银行的排名均分别上升12位,与此相对应的是美资银行排名都有所下降。中国银行业在一级资本总额、资产总额、税前利润总额上连续三年超越欧元区、美国,位居各国家和地区榜首。
      二是全球银行业七年来首次迎来两位数的收益和资本增长。就全球1000大银行来看,2017年合计税前利润达1.1万亿美元,同比增长15.57%;即使是长期处于负利率政策下的日本银行业利润增长率也提高至7.6%。同时,全球1000大银行2017年一级资本总额合计8.2万亿美元,同比增长11.67%,除拉丁美洲和加勒比海地区以外,全球所有地区的一级资本增速均突破两位数。此次利润增速和一级资本增速水平均突破两位数为2010年以来首次,说明全球银行业复苏态势强劲。
      三是中小银行不断增员,而大银行仍在裁员。全球银行员工数量增长呈“U”型:一方面,一些中小银行仍在不断扩大员工数量,以快速扩大规模;另一方面,不少大型银行都在精简员工人数,以实现有机增长和可持续发展。在中国大中型银行中,华夏银行、兴业银行、浦发银行位居全球新增员工数量最多的前10大银行榜单。
       
      从此次1000大银行榜单可以看出,全球金融危机后全球银行业风险状况逐步稳定,复苏态势开始强劲,而中国银行业继续稳步增长,在全球银行业中保持举足轻重的地位。
       
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      来源:中国银行业杂志

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