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      晋商银行反洗钱主题宣传活动

       
         
      晋商银行反洗钱主题宣传活动
      3月20日,晋商银行启动为期两个月的反洗钱主题宣传活动。活动主题为“提高履职能力、防范洗钱风险”。本期活动内容包括解读中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告,宣导反洗钱和反恐怖融资相关法律法规和监管规定和反洗钱在防范金融风险、维护金融安全等方面的重要意义和作用。
      一、中国反洗钱和反恐怖融资互评估
      (一)互评估背景
      金融行动特别工作组(FATF)创立于1989年,是全球最权威和最有影响力的政府间反洗钱国际组织,致力于应对洗钱、恐怖主义融资及其他相关威胁,是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定机构。2007年6月28日,我国在FATF第十八届第三次全体会议上成为该组织正式成员。2012年2月,FATF修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准:FATF建议》,并以此为依据,从2014年至2022年对所有成员开展第四轮互评估,旨在综合考察成员反洗钱和反恐怖融资工作的合规性和有效性。
      2018年,金融行动特别工作组委托国际货币基金组织(IMF)牵头组成国际评估组,对中国开展为期一年的互评估。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位配合评估组顺利完成了互评估工作。
      (二)我国在互评估中取得的成果
      2019年4月17日,金融行动特别工作组发布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告指出,中国自2002年成立反洗钱工作部际联席会议以来,建立了包括威胁评估、专项评估、风险研究等在内的多层次洗钱和恐怖融资风险评估体系,并以此为基础制定和实施了国家反洗钱和反恐怖融资战略政策。人民银行等各反洗钱职能部门践行“风险为本”原则,监管部门根据风险评估结果及时调整监管政策和措施,执法部门采取专项行动的方式集中打击洗钱以及地下钱庄、电信诈骗、非法集资等重大犯罪,有效遏制了重点领域的洗钱和恐怖融资风险。
      (三)互评估报告结果的重要影响
      金融行动特别工作组互评估结果是衡量一国金融稳定程度的主要指标之一。目前,全球200多个国家或地区承认并按照FATF反洗钱国际标准开展反洗钱工作。FATF互评估结果代表国际社会对我国金融风险防范能力的综合评价,评估结果不好的国家将被列入高风险国家和地区名单,可能面临一系列的消极影响,最直接的就是损害国际声誉。
      二、反洗钱法律制度
      2006年10月31日,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议审议通过《中华人民共和国反洗钱法》,自2007年1月1日起实施。
      《反洗钱法》的立法宗旨是预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。预防、遏制的对象为“洗钱活动”,即通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。义务主体包括金融机构和特定非金融机构,根据本法规定履行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等义务。
      三、反洗钱重要意义和作用
      洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且还助长并滋生新的犯罪,扭曲正常的经济和金融秩序,损害反洗钱义务机构的诚信,腐蚀公众道德。因此,加强反洗钱工作具有十分重要的意义。
      (一)做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要
      金融诈骗、走私、贪污贿赂、跨国毒品犯罪、有组织犯罪等各种犯罪活动产生的大量犯罪收益客观上存在转移、清洗的需求,常常涉及频繁的洗钱活动。预防、监测、遏制和打击洗钱活动,发现并查没调查犯罪组织赖以生存的资金来源,冻结并收缴其犯罪收益,将有力地削弱和瓦解犯罪活动,遏制其扩大和蔓延,并最终实现打击犯罪,保护人民群众根本利益,维护正常社会秩序的目标。
      (二)做好反洗钱工作是义务机构强化自身风险管理、维护机构声誉的需要
      义务机构作为经济金融市场主体,本身就是经营和承担风险的特殊企业,风险与业务共存。其风险管控的好与坏、风险处置应变能力的强与弱直接决定经营的成败。自20世纪90年代以来,随着业务规模与经营范围的不断扩大、新金融工具的涌现、新技术的应用、新业务流程的引进、监管环境的变化,义务机构普遍推行了全面风险管理。而洗钱风险是义务机构面临的诸多风险之一,是全面风险管理的重要组成部分。实践证明,做好洗钱风险管理,有助于义务机构持续健康发展,维护良好的声誉。
      (三)做好反洗钱工作是维护金融安全的需要
      义务机构大多是社会资金活动的主要载体,或者涉及的资金量较大,客观上容易成为洗钱和恐怖融资的渠道。尤其是对于可提供跨境资金转移服务的机构,一旦被用于洗钱或恐怖融资,可能导致跨境资金的异常流动,从而冲击金融市场,破坏金融稳定,影响国民经济的健康发展。因此,做好反洗钱工作对防范金融风险、保持金融体系的稳定、最终维护国家金融安全具有重要现实意义。
         
       

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